segunda-feira, 31 de dezembro de 2012

Atualização Mensal - Dezembro de 2012



Olá fiéis súditos!

Na última postagem do ano, desejo a todos um Feliz 2013! Perceberam a conexão?! hehe

Dezembro foi um mês de grande recuperação para a bolsa e minha carteira performou razoavelmente bem. Não aportei nada esse mês, mas deixei para aportar mais forte em janeiro, já que o dinheiro está la na conta corrente, aguardando a transferência para a corretora.

Minha evolução anual ficou assim:



Evolução patrimonial de 47,42%, finalizando o ano acima dos R$ 300 mil. Se desconsiderar os aportes de R$ 60 mil feitos ao longo do ano, um cálculo grosseiro resulta em uma rentabilidade nominal em torno de 15% aa. A rentabilidade de dezembro foi de 2,36%.

Com a esticada de VALE5, a borboleta que estava aberta me gerou uma boa entrada de R$ 1 mil em caixa. Para uma margem de R$ 2 mil, isso significa uma rentabilidade de 50%. Tambei ganhei a venda na GGBRA45. Reparem que a borboleta foi zerada em duas partes. Primeiro a parte comprada, deixando VALEL40 vendida e travando no pó em VALEL44. Foi um risco que assumi para ganhar no derretimento da VALEL40, que estava R$ 0,20. Resolvi comprar no outro dia a R$ 0,11 e ela deu uma disparada depois. Sinceramente, acho que não vale a pena o risco.




As compras mesais de dezembro foram:

100 PETR4 a R$ 19,40
100 TBLE3 a R$ 33,05
Venda de R$ 1.000 CCRO3 a R$ 18,90 e recompra a R$ 18,79 - essa operação visou exclusivamente aumentar o preço médio para efeito de IR. Essa estratégia foi descrita aqui.

Logo, minha posição ficou assim:


Obs: o custo real em CIEL3 é R$ 39,15.
Obs: o custo real em CCRO3 é R$ 11,83.

Resumo:

Aporte do mês: não houve.

Proventos: R$ 1.884,24 - média mensal em 2012 igual a 6,53% do salário - meta: 100%
Bruto com opções: ganho de R$ 1.370,00

Operações em andamento:

Venda coberta em PETRB22: deu calor, pois lancei a R$ 0,27 e chegou a mais do que dobrar em dois dias. Agora está ok.
Borboleta em VALEA4/VALEA41/VALEA42: paguei um pouco caro (R$ 290,00), pois na hora de comprar VALEA4, a ordem não foi executada por R$ 0,01 e o mercado deu uma subida. Fui meio olho grande nessa. Ganho com VALE5 entre R$ 40,29 e R$ 41,71. Qualquer lucrinho estou zerando.

 Durante a semana, publicarei o desempenho dos papéis em 2012, além da tabela de proventos recebidos com o yield pessoal, para efeito de acompanhamento da evolução.

E para finalizar, segue a vida da futura esposa de El Rei:



Um abraço!

quarta-feira, 19 de dezembro de 2012

Retrospectiva 2012 - Planejamento 2013


Querido povo da minha Blogosfera!

[Troll mode: OFF]

O ano de 2012 foi muito bom em todos os sentidos! Para mim, foi tempo de consolidação, pois após vários anos de projetos e investimentos, finalmente começo a colher os frutos do meu suor e abnegação. A estrada até aqui não foi fácil e, quando olho para trás, vejo como cresci e amadureci profissionalmente e como ser humano. É verdade quando dizem para acreditar nos seus sonhos e persegui-los com afinco!

Falando em sonhos, em 2012 inicei mais um projeto, inspirado no desejo de obter segurança financeira. Sim, refiro-me a tal da independência financeira (quem me acompanha sabe que não gosto da expressão). Na verdade, esse projeto existe há muito tempo e ele foi a fonte que me levou a buscar incessantemente ascensão profissional. Enquanto galgava por novos horizontes, eu desbravava timidamente o mercado financeiro, porém sempre buscando conhecimento, através da literatura e da troca de experiências. O site do Bastter foi fonte de grande enriquecimento para mim e me ajudou a pensar "fora da caixa".

É gostoso investir e ver o bolo crescer. E ele cresceu  muito em 2012! Aportei mais do que o previsto, aprendi tanto quanto podia, curti o que precisava e perdi o que merecia. Para 2013, pretendo continuar aportando apenas nas ações que já tenho e, talvez, incluir mais um papel. Também pretendo intensificar meus estudos em AT. Vou ler pelo menos 5 bons livros e começarei a treinar minhas próprias análises, compartilhando-as com operadores mais experientes, como o Finanças Inteligentes. Quero os R$ 500.000,00!

Além da meta financeira, em 2013 também pretendo cumprir minhas metas pessoais, que incluem cuidar mais da saúde (NÃO sou o gordo tetinha que pensam rs) e viajar mais, já que esse ano fiz apenas uma viagem. Ao contrário do que muita gente pensa, é possível curtir e poupar ao mesmo tempo, desde que a diversão não se transforme em consumismo desenfreado.

Não sei se todos os que me leem me levam a sério. Peço que não me levem, por dois motivos. Primeiro, como investidor, sou um nada, como já disseram. Uma tarde no Google e aprende-se muito mais do que tenho para ensinar. Além do mais, há diversos sites especializados em investimentos, então, quem deseja realmente aprender, deve buscar os canais corretos de informação. Segundo, esse blog é 80% brincadeira e distração!

Um abraço a todos!


[Troll mode: ON]


Após a rasgação de seda, anuncio o mais novo presente natalino do Blog do Troll, o Rei da Blogosfera. Mandem suas cartas!



KEEP TROLLING! WORK HARD! >:-)

terça-feira, 4 de dezembro de 2012

Atualização Mensal - Novembro de 2012




Olá companheiros de Blogosfera!

O mês de novembro foi bom para mim. Rompi a barreira dos R$ 300.000! Recebi mais uma parcela de gratificação do trabalho e mais da metade da próxima meta já está cumprida. Se tudo der certo, vou conseguir adiantar em muito meu plano inicial. Uma grana a mais sempre é excelente, concordam? Mas não foi nenhum anto-fucking-mega-power-ultra-super aporte from nowhere. Por ser apenas uma gratificação meritória, não a levei em consideração no meu plano inicial de investimentos.

Em dezembro, termina a dívida de curto prazo (lê-se i30). Com isso, planejo aportar  R$ 80 mil ao longo de 2013, sem perder meu estilo livin' la vida loca, pois, apesar de ser controlado, frugalidade extrema não é para mim. Seria um sonho iniciar 2014 com R$ 500 mil, mas essa meta está muito distante.E também dependo exclusivamente de renda variável, o que torna qualquer tentativa de previsão patrimonial tão impossível quanto fútil.

Os estudos em AT estão fluindo. O livro do Elder é muito bom. Percebe-se claramente que ele influenciou bastante muita gente famosa do mercado. A boa notícia é que a teoria não é difícil. A má notícia é que até eu começar a operar o caminho será muito longo. É muita coisa para estudar. E certamente terei que buscar literatura estrangeira.

Há uma série de posts feita pelo Estagiário Investidor que mostra uma forma de refinar as empresas listadas na bolsa, com o objetivo de separar as boas dos lixos. Não estou recomendando que utilizem os mesmos critérios dele, já que nem todas as empresas que ele filtrou eu gosto e  nem todas que eu gosto ele listou. Porém, o caminho para quem está iniciando na bolsa é aquele ali. E como eu conversei com ele, nem é preciso estudar tanto assim para elaborar um critério razoável de seleção. Erros todos cometemos, porém o que se vê por aí é um misto de amadorismo (isso eu sou) com ganância (também sou), afobação (aí não) e BURRICE (muito menos isso!). Recomendo a leitura, especialmente as partes 1, 2 e 3. As outras são interessantes, mas acho que fugiu do escopo do pequeno investidor, que deve primar pela simplicidade.

[Análise] Refinando a estratégia [Parte 01]


Vamos ao que interessa.




Crescimento de 5,23% com o aporte, que foi maior do que de costume, no valor de R$ 12.000,00.

As compras mesais de novembro foram:

100 BBDC4 a R$ 33,05
300 PETR4 a uma média de R$ 19,26
Troca de VIVT4 por VIVT3 com pequeno aumento de posição. Como citado no post anterior, essa troca se deveu, primariamente,  por causa do Tag Along e, em segundo lugar, do DY

Assim está a carteira do Troll:



Obs: o custo real em CIEL3 é R$ 39,15.


Aporte do mês: R$ 12.000,00

Proventos: R$ 939,11 - média mensal em 2012 igual a 6,42% do salário - meta: 100%

Operações em andamento: Venda coberta em GGBRA45. Para as opções, o mês não foi bom. A mesa em PETR4 deu prejuízo de R$ 500, pois, o papel, que podia cair até 9%, despencou meros 14%. Também houve um prejuízo com opções de BBDC4 (-R$ 1200), o terceiro seguido, o que me faz suspender temporariamente a venda coberta com esse ativo, já que ele não está respondendo à minha estratégia, muito devido a falta de liquidez. A melhor operação é uma borboleta em aberto, a qual montei praticamente sem custo, mas VALE5 não se movimentou na direção desejada, então devo sair no 0x0. Devido, a essa borboleta, meu saldo em opções mostra-se positivo. Poderia encerrá-la com R$ 150 de lucro, mas prefiro deixar em aberto, já que uma movimentação mais forte pode jogar esse saldo para R$ 1.500 fácil.

É isso aí pessoal! Nada é impossível, mas quem foi que disse que seria fácil?!

Um abraço!

sábado, 10 de novembro de 2012

Fritada da Semana - General Investidor

Já que o pessoal acha que operar opções é como ir à padaria, vai uma charge pra descontrair. Só não vale passar mal... kkkkk!










"O verdadeiro aprendizado é aquele que deixa as mais profundas marcas n'alma".
 - Investidor Troll, o Rei da Blogosfera

quinta-feira, 1 de novembro de 2012

Atualização Mensal - Setembro a Outubro de 2012


Vamos a mais uma atualização, que dessa vez foi bimestral! Mas como o povo adora fazer uma analogia, esse "bi" não tem nada a ver (viu como se escreve, GIL DF?) com minha orientação sexual hein, bando de sardinhas! huahuahua!

Nesses meses onde a sardinhada pirou com as elétricas achando que iríamos viver no escuro daqui pra frente, aproveitei para aumentar minha posição em TBLE3. Aproveitei também uma promoção em CIEL3 por R$ 45,xx, já que o balanço decepcionou os pseudoanalistas de plantão. Como isso é possível, já que tudo na empresa melhorou, como receita, margem, EBIT, lucro líquido? Por pura sorte, eu ainda havia vendido e recomprado ela a R$ 60,xx para aumentar o preço médio para efeito fiscal, de acordo com o post Atualização Mensal - Julho 2012. Logo, se me desfizer desse papel hoje, obtenho lucro enorme e ainda apuro prejuízo fiscal! Complementando, também adquiri lotes de PETR4 e GGBR4, apesar de essas ações estarem em quarentena. Petrobrás possui receita bruta monstruosa. Se cortasse custos, o lucro aumentaria muito. Vejo essa empresa produzindo melhores resultados apenas a partir de 2014. Logo, a época de formar posição é agora, quando a manada está vendendo.

Com relação aos derivativos, tenho novidades. Na venda coberta, para dar certo, tem que ser muito conservador e vender bem fora do dinheiro, com lastro de mais de 10% e nem sempre é jogo lançar toda a carteira. Nas vendas mais agressivas, eu levei muito mais ferro do que auferi lucros. O resultado dessa mudança de postura é que nas últimas 10 vendas embolsei quase R$ 2 mil. É um lotezinho de PETR4 com dinheiro do mercado.

Em breve iniciarei meus estudos em AT. Comprarei alguns livros e vou batendo papo com alguns analistas e demais colegas que estão nessa há mais tempo, como RW-trader. Ok, sei que tivemos alguns embates e continuo não concordando com essa meta maluca de 50% aa, que para mim não passa de um sonho, mas tenho que concordar que ele possui um método e o segue a risca. Inclusive, com autorização dele, estou fazendo backtesting do tal Hedge Direcional, que de hedge não tem nada. É um setup para trade no mini-índice. Estou testando a estratégia dele e uma própria. Postarei os resultados em breve. Até começar a botar dinheiro nisso, deve demorar bastante. O mercado é volátil e altamente alavancado. Como diz a Dona Ostra, crianças não brinquem com o índice!!!

Não posso deixar de comentar dois fatos importantes. O primeiro foi a troca de farpas com o Eike Rico. Inicialmente era trollagem, mas acabou virando cyberbullying. Não que eu esteja ficando manso, mas o fato é que nosso amigo não é "trollável". O lance do Asperger, que eu achava pura viadagem, é realmente sério. Não sei se é Asperger, não sou especialista. Porém, é fato de que há algo diferente na personalidade dele. É uma pessoa inteligente e pelo menos na net é algo dócil (ui!). Porém, ele não sabe lidar com críticas e possui fixação nas coisas mais bizarras que se pode imaginar, vide Gafisa. Logo, como não desejo ninguém cortando os pulsos por minha causa, o Eike está livre de meu sarcasmo. Respeito a síndrome dele e aconselho aos anônimos a fazerem o mesmo. Eike, leve sua síndrome a sério e esqueça trades por pelo menos alguns meses, até se tratar e se sentir melhor. A Bolsa não é lugar para os investidores se apegarem a nada.

Outro fato que não pode passar em branco é o suposto óbito do Lord Caçador. Um anônimo descobriu que praticamente todos os posts desse blogueiro são cópias descaradas de outros sites. Como ele não arredou o pé, não tardou para que eu o apelidasse carinhosamente de Lord Kibador ou Lord Compilador. Ele não resistiu a pressão e fez um post engraçadíssimo em minha homenagem. Porém, foi repreendido por 90% da blogosfera e o apagou. Uma pena eu não tê-lo salvado. Se é verdade que o referido blogueiro faleceu, eu creio que ele esteja em paz, cercado de anjinhos inocentes infantis (hmmmmmm!). Rest in peace, Lord Caçador!


Ao Lord Caçador!



Vamos ao que interessa:


O salto em setembro se deve a um importante aporte fruto de bônus do trabalho, para calar a boca daqueles que dizem que servidor é vagabundo. Em outubro não houve nenhum aporte, pois deixei para fazer junto com o de novembro. Estou satisfeito com o crescimento patrimonial. Estou feliz com a escolha dos papéis. Recentemente calculei o índice de correlação entre minha carteira e o IBOV (beta)  e o mesmo ficou em 0,50, ou seja, bem defensivo. PETR4 e GGBR4, por serem cíclicas, os resultados devem aparecer só em alguns anos. Ou não... rs

Segue o balanceamento da carteira.


Obs: o custo real em CIEL3 é R$ 39,15.

Resumo:

Aporte do mês:
setembro: R$ 26.000,00
outubro: não houve.
Proventos: média mensal em 2012 igual a 6,34% do salário - meta: 100%
Operações em andamento: mesa em PETR4 com faixa de ganho bem ampla. Bom momento para montagem devido a baixa volatilidade do ativo, mas nada é garantido. Não posso detalhar aqui, mas postarei os resultados na próxima atualização. Potencial de ganho de máximo equivalente a 80% do custo de montagem.

Rentabilidade de 0,73% em outubro sem aportes. Crescimento patrimonial no ano igual 36,87%.

Metas para o mês incluem trocar VIVT4 por VIVT3 por causa do Tag Along de 80% e do DY, pois VIVT3 é mais barata e, consequentemente, permite que eu compre mais ações. Também aumentarei meu preço médio em CCRO3, além de aumentar posição em BBDC4.

Um abraço a todos e boa depilação anal ao Pobretão Cabaço, que agora deu para apagar meus comentários com a mesma astúcia com que raspa o boga.




editado em 07/11/12 para publicar o aporte de setembro, pois passou batido.

terça-feira, 11 de setembro de 2012

Atualização Mensal - Agosto 2012

Súditos da Blogosfera!

Agosto é mesmo o mês do desgosto. Levei ferro nas opções, elétricas desabando, Zona do Euro é uma zona, ninguém me quer, vou morrer...

Calma aí meu povo! Isso aqui não é blog do Pobretão não! É o blog do Troll, e o Troll não desanima!

O fato de a energia elétrica ficar mais barata não me incomoda nenhum pouco. Apoio tudo que for para beneficiar o país. Além do mais, energia mais barata pode aumentar o consumo e, consequentemente, os lucros das empresas. Zona do Euro e governo intervindo no setor elétrico são assuntos que não interessam a quem faz o verdadeiro buy and hold.

Agosto foi mês de aprendizado e reavaliação para minha estratégia com opções. Com relação às opções de PETR, nada a declarar. Tenho obtido ganhos muito consistentes, com perdas pequenas. Já BBDC e GGBR são diferentes. Os ganhos são consideravelmente maiores em relação a PETR e o mesmo vale para as perdas. Isso se deve a falta de liquidez dessas opções, o que acarreta grande spread na cotação. A saída que encontrei para minimizar essa variância é reduzir a quantidade lançada e buscar mais lastro. BBDC e GGBR estão praticamente no 0x0, mas se colocar a corretagem, fico no prejuízo.

A borboleta que montei virou pó na minha cara. Essa operação é muito difícil de manejar e eu não tenho experiência nela. O erro foi colocar uma meta de lucro irreal, além de permanecer na operação mais tempo que o necessário, pois quando estava com 60% de lucro, a trava de baixa só valia alguns centavos. Como estava a 10 dias do vencimento, a operação era praticamente uma compra a seco. Quase zerei, mas daí veio aquela frase na cabeça: "Siga o plano!" Segui, mas o mesmo era ruim, logo perdi a operação com a grande queda de VALE5. Mas aperfeçoei meu critério e na próxima não devo cometer mais esses erros primários.

Mudei de corretora e minha expectativa é economizar cerca de 50% em corretagens. Qualquer coisa que possamos fazer para reduzir custos vale muito a pena, pois R$ 100 mensais poupados por 15 anos, considerando uma remuneração de 0,70% a.m, representam R$ 35.856,56 que agregamos ao patrimônio. Vc compra um carro cortando despesas inúteis!

Sem mais conversa, vamos à atualização:



Resumindo:

Aporte do mês: não houve.
Proventos: média mensal em 2012 igual a 4,61% do salário - meta: 100%)
Bruto com opções: -0,70% - borboleta já estava descontada do caixa do mês anterior e stopado em lançamento coberto em PETR4 e BBDC4. Esse percentual está longe de me quebrar, mas incomodou um pouco.

Rentabilidade: -2,26%

Adiantando que em setembro vou aportar bem forte. Provavelmente baterei minha meta para o ano com folga.

Para finalizar, vai uma homenagem ao meu amigo Eike "Rain Man" Rico, pois ele está com muito mimimi devido ao ferro que levou nos seus já conhecidos trades:



Um abraço a todos!



quarta-feira, 1 de agosto de 2012

Atualização Mensal - Julho 2012 (Aniversário da Carteira)

Legionários da Blogosfera,

Mais um mês se passou e mais uma etapa foi cumprida rumo à IF. Cheguei bem próximo da minha meta financeira anual e pretendo consolidá-la durante agosto, com aporte e renda ativa de opções. Logo, se tudo der certo, terminarei agosto adiantado em 4 meses em relação à meta anual.

Completei 1 ano desde que implantei meu plano de investimento de longo prazo e o resultado é um crescimento acumulado de aproximadamente 34%, sendo que a meta era de 23,29%. O lucro auferido com opções representou 1,17% do capital inicial, bem abaixo do mínimo de  4% aa buscado, mas, ainda assim, um valor bom, considerando que começei a alavancagem somente em janeiro, mês que o IBOV repicou bem, stopando meus lançamentos e me levando a cometer erros em operações completamente fora do meu plano. Isso foi bom para eu aprender a seguir meu planejamento a risca e a ter controle psicológico, pois ser stopado vai acontecer muitas vezes e para ser vencedor é preciso saber lidar com pequenas perdas.

Jullho também foi mês para aumentar meu preço médio em CIEL3. Sim, enquanto muitos se preocupam em reduzir o preço médio dos micos que compram e que só os levarão a perder dinheiro, eu aumento meu preço médio das ações de boas empresas, com o objetivo de pagar menos IR no caso de liquidação total da posição. Funciona assim:

1) Se o ativo se valorizar acima de 10%, vende-se uma quantidade abaixo de R$ 20.000,00 no mês, pois o lucro auferido nas vendas abaixo desse limite é ISENTO de IR;

2) Para que a Receita Federal não interprete sua operação como Daytrade, recompra-se a mesma quantidade de ações no dia posterior.

Com esse procedimento, aumentei meu preço médio em CIEL3 de R$ 37,86 para R$ 51,47. Antes que perguntem, não há nada de ilegal na operação, pois apenas aproveita-se de um benefício fiscal (isenção) para pagar menos IR, sendo tudo perfeitamente declarado na DIRPF. Esse procedimento possui o nome técnico de ELISÃO FISCAL, que não tem nada a ver com EVASÃO FISCAL, que é infração tributária e, dependendo da magnitude, crime contra a ordem tributária. Google it.

Segue a evolução patrimonial, com a alocação dos ativos:




Segue o balanceamento da carteira (preços de 01/08):



É possível perceber que BBDC4 e VIVT4 ficaram praticamente no 0x0. Seguirei com as compras normalmente, pois os balanços trimestrais não vieram ruins. Ainda não analisei, mas o desempenho de GGBR4 não foi ruim, considerando as dificuldades desse setor. PETR4 performou muito mal, mas, devido a minha baixa exposição, sua rentabilidade negativa foi compensada, em muito, pelas ótimas performances de TBLE3, CCRO3 e CIEL3. Petrobrás está longe de ser um mico, porém está muito alavancada e com dívida altíssima. Isso sem mencionar a interferência governamental através da política de preços dos combustíveis, que está minando o caixa da companhia. Em minha opinião, para o longo prazo, não vejo como não ter um pouquinho de PETR4 e VALE5 numa carteira de ações. Essa última, está um filé ao preço atual.


Resumindo:

Aporte do mês: 1,57% do inicial
Proventos: 0,09% do inicial (média mensal em 2012 igual a 5,08% do salário - meta: 100%)
Bruto com opções: +0,49% do inicial - lucro com lançamentos cobertos em PETR4 e BBDC4 e lucro com compra a seco de PETRH20 (não recomendado para quem tem pouca experiência)

Rentabilidade: 3,33%

 Sem muita inspiração para desenhos e trollagens,

Um abraço a todos!

quarta-feira, 18 de julho de 2012

Operação do Dia - Borboleta Assimética

Caros companheiros de Blogosfera,

Observando o mercado, percebi uma oportunidade de montagem de uma Borboleta Assimétrica Comprada em Vale série H. A operação está com um custo equivalente a aproximadamente 35% do retorno máximo, o que considero uma boa relação risco-retorno. Segue o resumo da operação:

+x VALEH36: R$ 3,74
-3x VALEH40: R$ 1,00
+2x VALEH42: R$ 0,32

Spreado comprado: R$ 1,38
Retorno máximo: R$ 4,00
Stop financeiro: não há
Stop temporal: quinta antes do vencimento se estiver com lucro
Alvo de lucro: 80% (ou 90%, vou observar) do máximo ou VALEH40 custando R$ 0,15
Patrimônio arriscado: 0,56%

Intervalo de lucro: VALE5 entre R$ 36,59 e R$ 40,32. Praticamente +/- 5% do preço atual (R$ 38,41).

Das opções que operei, até hoje VALE foi a única que só me deu prejuízo... rs

Crianças, não façam isso em casa.

Até mais!

domingo, 8 de julho de 2012

Adeus Blogosfera!

Estive pensando bem esses dias e cheguei a uma conclusão: isso tudo é uma bela perda de tempo. Qual o objetivo de manter um blog e levar uma vida dupla? Para que colocar o patrimônio na internet? Vaidade? Ócio?

E pq participar de um ranking cujo vencedor não ganha nada??? O que isso vai provar?

Se ao menos as pessoas da blogosfera tivessem a oportunidade de se conhecer, algumas amizades poderiam surgir. Porém, por motivos óbvios, isso nunca irá acontecer.

A verdade é que perdemos um bom tempo na internet com coisas muito fúteis. Há bastante informação, mas tb há muito lixo.

Não conheço nenhum investidor de sucesso que tenha divulgado voluntariamente  e GRATUITAMENTE seu patrimônio e suas operações num blog.

Meu objetivo ao fazer um blog foi o de questionar a eficácia de certos "investidores", mais especificamente o do Viver de Renda, que já é rico (ou é fake), mas pousa de jovem esforçado e trabalhador, aportando R$ 200 mil por mês. Se ele quisesse ensinar alguém a ganhar dinheiro, ensinaria como se ganha R$ 200 mil, em vez de comemorar taxa de 1% a.m, certo?

Eu gostaria de provar a eficácia de minha fórmula para a IF, que é:

1) Investir em si mesmo (feito!)
2) Trabalhar (status em progresso)
3) Comprar mensalmente ações de empresas lucrativas para um prazo mínimo de 15 anos (status em progresso)
4) Diversificar o portifólio entre RF, RV e imóveis.
5) Trabalhar sempre, pois TODOS os que pararem de trabalhar voltarão a ser pobres. Já viram algum bilionário vagabundo?

Porém, jamais vou conseguir provar nada, já que 98% das pessoas buscam na internet posts ridículos e sem conteúdo como os do Pobretão. Para esses, eu não tenho como ensinar nada, pois eles não querem aprender. São alienados imaturos que sugarão seus pais até não poder mais. 1% busca algo sério, mas em sua ingenuidade, caem na conversa tosca de picaretas como o Viver de "Lenda". E para vcs, blogueiros sérios, eu não tenho nada a ensinar, pois vcs já estão no caminho certo.

Desejo sucesso a todos!

Fui!

sábado, 30 de junho de 2012

Atualização Mensal - Junho 2012

Membros da comunidade blogosférica,

O mês de junho foi muito conturbado. A volatilidade do mercado está altíssima. Levei bastante violinada nos derivativos e fechei o mês no vermelho nessa área. Isso foi bom para aperfeiçoar o método e saber o que fazer nesses momentos: nada. Isso mesmo, com forte volatilidade e eu operando principalmente na ponta vendedora, o único jeito é não fazer nada com opções ou fazer operações muito pequenas. Uma mesa bem sucedida amenizou as perdas. Mas como o mercado, nosso aprendizado também deve ser dinâmico. Estou lendo um livro excelente e creio que, em breve, terei novas estratégias de remuneração e defesa do portifólio. Segue abaixo o link do livro:

Os Segredos de Um Investidor de Sucesso

Tirando o pequeno revés com opções, o mês em si foi bom, muito disso devido ao último pregão. O aporte foi de R$ 4.000,00 e o patrimônio aumentou 7,33%. O saldo negativo com opções se deve a vendas em aberto que, apesar de ainda estarem com bom lastro para o stop, podem ser encerradas se uma nova alta forte acontecer. Como meu capital alocado a risco é de 1% apenas (fase de aprendizado), tudo está dentro do plano. Segue a evolução patrimonial:




Meu patrimônio total é R$ 255.092,46. Um aumento de R$ 17.430,58 em relação ao mês anterior, o que me deixa quase três meses adiantado em relação à evolução projetada. Não é muito, mas é assim que funciona quando não se pode contar com um "anto-fucking-mega-super-power-ultra-aporte from nowhere". Ou aportes da noiva rica, como todos já sabem, né...

Segue o balanceamento da carteira:




Destaque para TBLE3, CIEL3 e GGBR4, que subiram muito forte esse mês. Dessas, apenas em GGBR4 (junto com PETR4, que caiu) não colocarei dinheiro novo, visto que está com os fundamentos comprometidos e mercado desfavorável. Não farei novas compras até a divulgação do balanço trimestral, sendo que o futuro desses papéis será decidido apenas ano que vem, quando sair o BP de 2012. Petrobrás planeja captar mais R$ 80 bi em dívida no mercado. Essa Graça vai me Foster!




Resumindo:

Aporte do mês: R$ 4.000,00
Proventos: R$ 730,90 (média mensal em 2012 igual a 5,67% do salário - meta: 100%)
Bruto com opções: R$ -564,00

Rentabilidade: 7,33%


KEEP TROLLING AND WORK HARD!

sexta-feira, 1 de junho de 2012

Atualização Mensal - Maio 2012

Caros leitores,

Finalmente divulgo minha situação patrimonial. Sou um investidor em busca de conhecimentos e sempre procurando ampliar minha visão. Minha estratégia de investimentos ainda possui algumas deficiências, como excessiva concentração e ativos que considero deixar em breve.

Não vou ficar divagando sobre o conceito de felicidade ou independência financeira. Isso tudo é muito pessoal. Minha estratégia se baseia fundamentalmente nos seguintes passos:

1) Trabalho e aportes mensais.
2) Acumular patrimônio entre tesouro direto, ações, imóveis e negócio próprio.
3)  Lazer e família para não ficar obcecado com as metas acima.

Seguindo essa metodologia, pretendo acumular R$ 5 milhões até 2026, considerando uma inflação média anual de 4,29% . Isso seria o equivalente a pouco mais de R$ 2,6 milhões de hoje. Tenho tudo planilhado, mas não adianta trabalhar com valores exatos, pois o futuro é imprevisível. Considero R$ 2,6 milhões, hoje em dia, um valor que, se bem gerenciado, forneceria um excelente "plus" ao meu salário atual (quase R$ 14 mil), já que não pretendo parar de trabalhar nunca. Caso eu resolva chutar o balde do trabalho, seria possível levar uma vida de prazeres moderados, filantropia e algumas panicats. Quase um Bruce Wayne com gripe suína...


O desafio é grande, pois a taxa nominal buscada para o crescimento patrimonial é alta (1,76% a.m) e não poderei seguir tão concentrado assim conforme o bolo for crescendo. Por isso, estudo abrir uma empresa a médio prazo. Os aportes devem ser de no mínimo R$ 3 mil, podendo ocorrer aportes extraordinários bem maiores ao se atingir determinadas metas no trabalho. Esses aportes extraordinários serão bem raros, pois as metas são quase inatingíveis, afinal o Governa acha, com razão, que já ganhamos muito bem. Na renda variável, pretendo turbinar a carteira usando o mercado de opções, fazendo lançamentos cobertos, travas, mesas e borboletas. Qualquer 4% a.a com essas operações faz uma enorme diferença no longo prazo. Com o lucro, se houver, juntamente com os proventos, comprarei mais e mais ações. Minhas posições no mercado de opções hoje são de no máximo 1% do capital, mas pretendo, com o tempo e experiência, chegar até a 5%, jamais excedendo a R$ 20 mil reais. Sim, são limites recomendados por conhecido investidor nessa área.

Apesar de ter mencionado uma taxa mensal, na RV busco acumular quantidades de ações. Logo, uma queda grande é boa, pois posso comprar mais papéis por menores preços. Daí, já é possível perceber uma grande deficiência da minha estratégia:  a falta de caixa e dinheiro na RF. Se a bolsa cair 60% amanhã, como irei aproveitar a oportunidade? Pretendo criar um fundo apenas para as crises.

Tenho um limite financeiro para a RV: R$ 500 mil reais. Se atingir esse valor, iniciarei minha diversificação comprando cotas de FIIs, de modo a manter 80% em RV e 20% em FIIs até atingir o primeiro milhão. O resultado final será algo como 50% em TD, 25% em RV e 25% em FIIs.

Vamos ao histórico desde janeiro com a atualização de maio:



 Com o mau desempenho do IBOV, o financeiro fechou em -1,04%. Mas tenho boas notícias: o mês foi ótimo para as opções. Segue a rentabilidade bruta:


 

Ainda possuo uma mesa, uma trava de baixa e dois lançamentos cobertos em aberto. Todas essas operações possuem metodologia específica, ou seja, tenho gatilhos de entrada, alvo de lucro e stop. Não mexam com isso se não tiverem método! O "cara" das opções no Brasil é o Bastter. Iniciei com o método dele, mas agora já caminho com as próprias pernas. Recomendo a todos o cadastro no fórum dele, não apenas para aprender sobre opções, pois nenhum investidor é obrigado a operar esse instrumento para ficar rico, mas para aprender sobre os mais variados assuntos.

Segue minha carteira, a mesma do quadro abaixo dos vídeos, agora com os respectivos pesos. Ações em vermelho não comprarei mais e são candidatas a uma substituição na próxima reavaliação, com a publicação do balanço patrimonial de 2012. PETR4 talvez eu compre um pouco. A coluna de custo unitário serve apenas para cálculo do IR em caso de venda, pois em nenhum momento deixo esse valor influenciar minhas decisões. Para entrar ou sair de um papel, utilizo unicamente os fundamentos das empresas.






Essa carteira foi iniciada em JULHO de 2011.

Resumindo:

Aporte do mês: R$ 4.000,00
Proventos: R$ 2.283,48 (média mensal em 2012 igual a 5,93% do salário - meta: 100%)
Bruto com opções: R$ 1.630,00

Rentabilidade: -1,04%

Compra de 200 BBDC4 a R$ 27,xx e 100 TBLE3 a 34,xx

 Agradeço a todos pelas visitas e abro o espaço para as mais variadas críticas, construtivas ou não.

segunda-feira, 28 de maio de 2012

Novo Visual

Depois de testar vários layouts, cheguei ao modelo atual para o blog. Em tempos difíceis, a paisagem chuvosa e cinzenta representa bem a incerteza e mal-humor do mercado frente às crises atuais.

À direita, alguns vídeos sobre abertura e fechamento do mercado, além dos vídeos do canal do Bastter. Ele é um dos poucos caras sérios por aí, pois disponibiliza uma gama de informações valiosas gratuitas e não fica apenas incentivando o giro frenético de capital, como a grande maioria dos analistas. Logo abaixo, adicionei um gadget bem legalzinho, onde é possível conferir o desempenho do IBOV e da minha carteira de ações com um pequeno atraso de 15 minutos. Gostei muito desses programinhas e aceito sugestões. Também gostaria de saber como realçar o cor de fundo das réplicas dos comentários, como no blog do Pobretão.

Essa semana divulgarei minha situação patrimonial e estratégia de investimento. Já adianto que nesse mês de maio, mesmo com aporte de R$ 4.000, reaplicação de R$ 2.000 de proventos e outros R$ 2.000 com ganho em opções, ainda assim estou 2% negativo. Só não estou pior graças ao balanceamento da carteira. Mesmo assim, estou melhor do que o IBOV que acumula perdas de -12%. Mas esses percentuais não importam para mim, pois meu foco é acumular ações de boas empresas independente de preço. Na verdade, quanto mais cair é melhor para mim... hehe

Sintam-se à vontade para sugerir melhorias e funcionalidades!

Bons negócios a todos!

sexta-feira, 18 de maio de 2012

É Hora de Pular do Barco?

O Ibovespa já acumula uma queda de quase -12% esse mês, deixando o lado positivo e recuando quase -4% em 2012. O temor de uma nova queda brusca e generalizada das cotações e a volta dos pregões recheados dos famosos "circuit breakers" (mecanismo de interrupção temporária das negociações, acionado em momentos de pânico intenso) inicia uma série de discussões sobre o que fazer nesse momento. Vender? Comprar mais? E se subir? E se cair mais? É, o ano de 2008 deixou sua marca na memória dos investidores. Muitos sequer recuperaram o capital que tinham naquele ano.

Mas afinal de contas, o que eu e você, pequenos investidores, devemos fazer nesse momento? Em primeiro lugar, lembremo-nos de nosso planejamento. Se investimos em renda variável, provavelmente observamos os seguintes passos:

1) Alocamos em renda variável apenas dinheiro que podemos perder (controle de risco);
2) Temos consciência de que o mercado passa por ciclos de alta e baixa;
3) Como não podemos prever os movimentos do mercado, então focamos no longo prazo;
4) Sabemos que no curto prazo tudo é possível. Nem sempre que um papel sobe significa que a empresa é boa (MNDL4). O contrário também é verdade (VALE5);
5) Escolhemos empresas lucrativas e com bons fundamentos e, como nossa proposta é ser sócio delas por pelo menos 15 anos, então é de se imaginar que em algum momento elas passarão por dificuldades.

Pronto! Com isso em mente, basta seguir o plano individual de cada um. Há aqueles que preferem comprar mensalmente independente de preço. Outros gostam de manter um determinado percentual de cada setor em carteira, comprando papéis do setor que mais cai (meu caso). Ainda há investidores que apenas reaplicam dividendos, injetando dinheiro novo somente em momentos de pânico, esperando adquirir bons papéis a preços muito descontados.

Infelizmente, os exemplos que citei representam apenas 10% dos investidores brasileiros. Isso porque a grande maioria não sabe a diferença entre investir e especular. Alguns se tornam sócios de empresas boas, mas olham os preços dos papéis diariamente. Daí, quando a cotação cai, não aguentam a pressão e vendem no fundo, apenas para comprar no topo mais tarde.

Mas o pior caso é o do especulador que se torna investidor de empresa lixo. Nesses eu tenho vontade de bater... Para começar, o cara compra papel recomendado por "analistas" de fóruns. Papéis como MILK11, MNDL4, AGEN11, entre outras tranqueiras. A cotação sobe e ele não vende, pois ele é trader sem alvo de lucro e acredita em historinhas de que a empresa será comprada pela Apple e o papel vai explodir. Depois a cotação desaba e ele não vende, pois ele nem sabe o que é stop. Resumindo: o cara vira sócio de uma empresa ruim e não vende nunca, pois não consegue assumir que errou. Aí, depois vai fazer passeata em frente à bolsa...






Se quisermos ganhar dinheiro com a bolsa, o primeiro passo é não fazermos como os 90% dos investidores que citei. Estude, se aprimore, controle o risco e siga o plano!

Para quem acha que é hora de vender, segue um breve resumo do gráfico histórico do Ibov frente a algumas crises do capitalismo. É interessante perceber como o pânico geral do passado vira uma simples "quedinha" no longo prazo.



É isso aí. Eu sigo comprado e comprando. E você?

segunda-feira, 14 de maio de 2012

Apresentação - Breve Histórico

Caros leitores,

Sou um jovem de 30 e poucos anos e sempre gostei de finanças pessoais. Desde que começei a trabalhar, por volta dos 18 anos, interessei-me por formas de investimento que superassem a renda fixa. Por ter baixa aversão ao risco, o investimento em renda variável foi o caminho natural a seguir. Após ver uma reportagem na TV sobre pessoas que investiram FGTS em ações da Petrobrás, fiquei curioso e resolvi estudar o assunto. Comprei um livro básico sobre investimentos, li artigos na internet e fui cheio de coragem para o mercado, no ano de 2003. Meu primeiro papel? PETR4 é claro!  Mal sabia que estava fazendo a primeira merda em renda variável: operar notícias. E notícias velhas por sinal!

Aporte naquela época era coisa rara. Ganhava pouco como militar, mesmo não sendo de uma patente baixa e tinha muitas despesas domésticas e aluguel. O que restava era para bancar custos com faculdade, cursos preparatórios e livros. Minha mãe comprava roupas pra mim. Transava raramente apenas com moças pobres e feias, as quais viam certo "glamour" em homens fardados. Como disse sabiamente um policial no filme Tropa de Elite: "- Faca na caveira e nada na carteira!"







Como só tinha 200 PETR4, não podia aportar e o quartel não me permitia crescimento profissional satisfatório (esperar 30 anos para me aposentar ganhando R$ 4 mil?), só me restava estudar para sair daquela vida de cão. Foi o que fiz por alguns anos, sendo que cada cacetada no quartel me motivava ainda mais. Não querendo parecer ingrato, pois devo tudo a esse primeiro emprego, mas não sinto a menor falta dele... hehehe

Após anos de fortes altas, veio a crise de 2008. De um investimento inicial de R$ 7 mil, eu já tinha R$ 30 mil, que viraram R$ 15 mil em poucas semanas. Passei tranquilo por isso. Sabia que uma hora o mercado cairia. Claro que não imaginava aquela força toda! Mas aquela crise foi um ótimo teste psicológico para mim. Outra vez, busquei novos conhecimentos com o objetivo de alavancar o patrimônio. Conheci o mercado de derivativos. Encantei-me! E também fiz muita merda... só não quebrei devido a uma rigorosa política de gestão de riscos, pois fiz tudo de errado que se possa imaginar. Fiquei um bom tempo sem mexer com isso para não me foder ainda mais. Faz um ano que acertei a mão fazendo vendas cobertas e travas de baixa para ganhar um troco a mais. Estudo incluir outras operações, mas isso é papo para outro post.

Após árduos anos de labor, muitos finais de semana e férias sem fazer nada, longos períodos de amarguras, decepções e onanismo diário por falta de mulher, apenas estudando todos os dias o dia inteiro, eis-me aqui, no emprego atual, com mais de 10 mil mensais.

Agora o bicho vai pegar...